Однако, не все партнеры по бизнесу одинаково бескорыстны, а это значит, что проблемы могут настигнуть вас там, где вы не ожидаете. Помощь компетентного юриста сможет не только сохранить вашу прибыль во время любой сделки, но и предостеречь от нежелательных ситуаций.
Априори ЮС профессионально и открыто поможет осуществить взыскание задолженности по любым договорным обязательствам с восстановлением сроков исковой давности. На нашей стороне опыт и широкий правовой кругозор.
Вам больше не понадобится испытывать стресс от лишнего расходования времени и энергии. Хотите сэкономить деньги? Потратьте их на хорошего юриста!
За плечами АПРИОРИ ЮС большой опыт успешного представления интересов клиентов в суде. Вы можете почитать материалы по уже выигранному делу в этой сфере по ссылке в портфолио:
Взыскание задолженности по договору подряда
Обращайтесь и избавьте себя от ненужных хлопот. Заказать обратный звонок или оставить заявку легко ниже.
Что подразумевается под бухгалтерским понятием «дебиторская задолженность»
Любой коммерческой организации знаком такой термин, как дебиторская задолженность. Она представляет собой объем долговых обязательств, который контрагенты должны выплатить компании за отгруженные материальные ценности или выполненные услуги.
Существует несколько условных классификаций дебиторской задолженности:
-
нормальная – в эту категорию входят долги, срок погашения которых еще не наступил;
-
просроченная – зарегламенированный срок ее оплаты уже истек;
-
сомнительная – это просроченная задолженность, не обеспеченная каким-либо залогом;
-
безнадежная – оплата, по такому долгу точно не будет произведена по ряду объективных причин.
Большой объем дебиторской задолженности негативным образом сказывается на платежеспособности компании. Поэтому вопрос ее взыскания всегда остается актуальным.
В первую очередь, предприятия разрабатывают Положения по взысканию долговых обязательств. Данный документ регламентирует порядок действий, который обязан выполнять юридический отдел фирмы в процессе взыскания существующих дебиторских долгов. Также в нем прописан порядок списания подобных долгов с баланса.
Способы взыскания дебиторской задолженности
Подобные долги могут быть погашены контрагентом добровольно, либо быть взысканы в принудительном формате. В первом и наиболее выигрышном варианте стороны урегулируют процесс погашения долга и штрафных санкций самостоятельно, при этом не будет происходить привлечение третьих лиц. В некоторых случаях компании идут на компромисс, и часть штрафов списывается.
Принудительное взыскание осуществляется через арбитражный суд. В этом случае компания-истец должна представить судебным органам неоспоримые доказательства, подтверждающие наличие долга.
На практике применяется четыре метода взыскания дебиторской задолженности. Подробнее остановимся на каждом из них.
1. Досудебное взыскание
Если задолжавший контрагент оказывается лояльным и ответственным, то долг удается вернуть в досудебном порядке. Как показывает практика, 60% должников соглашаются погасить задолженность без привлечения суда.
В виду неопытности или загруженности бухгалтерского отдела, или из-за возникновения временных финансовых трудностей компании не успевают в установленный срок оплатить полученные товары или услуги. В этом случае достаточно направить неплательщику письменную претензию. Ответственный контрагент, заботящийся о своей деловой репутации, заинтересован в том, чтобы финансовые разногласия возникали как можно реже.
Иногда для решения проблемы хватает звонка с напоминаем о существующей просрочке.
2. Взыскание задолженности через суд
Однако не всегда сторонам удается урегулировать финансовые взаиморасчеты без привлечения третьих лиц. Должник может отказаться от погашения денежных обязательств или не иметь для этого денежных средств.
В этом случае пострадавшей стороне необходимо обратиться в суд. Если дебитор признает факт существования задолженности, то судебное разбирательство проходит в упрощенной форме. В этом случае решение выносится в одностороннем порядке, сторонам не обязательно присутствовать на заседаниях.
Но не всегда должники оказываются ответственными. Зачастую истцу приходится доказывать наличие дебиторской задолженности по конкретному контрагенту. Для того чтобы судебное разбирательство закончилось быстро и правильно, пострадавшая сторона должна предпринять ряд действий:
-
собрать соответствующие доказательства (договоры, бухгалтерскую документацию, акты приемки выполненных работ, копии претензий, деловую переписку и т.д.);
-
подготовить исковое заявление;
-
уплатить установленную госпошлину.
Если суд примет сторону истца, то в этом случае оформляется исполнительный лист, либо приказ о принудительном взыскании долга. Данные документы передаются истцу или направляются в федеральную службу судебных приставов.
Такой способ взыскания дебиторской задолженности довольно эффективен. Грамотный подход к процессу позволит вернуть не только долг и накопившиеся штрафы, но и покрыть судебные издержки.
При этом существуют и негативные моменты. Судебные разбирательства отнимают много времени, да и процесс взыскания долгов по исполнительному листу не всегда проходит быстро.
3. Помощь коллекторов
Коллекторские агентства предпочитают работать с просроченными банковскими кредитами. Однако они могут заняться и взысканием дебиторской задолженности. Специалисты по долгам имеют множество профессиональных секретов, которые помогают им эффективно справляться с поставленной задачей. Но их услуги обойдутся недешево. За свою работу они берут от 30 до 50% от суммы существующей задолженности.
Услуги юридической компании обойдутся значительно дешевле. Помимо этого, нововведения в законодательном регулировании значительно ограничили коллекторов в правах.
В настоящее время их функции сводятся к информированию должников, а также мотивированию их к погашению задолженности. Если с физическими лицами применяемые психологические приемы еще действуют, то с компаниями этот способ оказываются бесполезным. Поэтому стоит рассмотреть иные варианты.
4. Помощь правоохранительных органов
Данный метод используется в случае, если должник совершил какие-либо противоправные действия (мошенничество).
В качестве примера рассмотрим ситуацию:
Компанией заключается договор на поставку какого-то товара. Составляется официальный договор, по которому товар успешно отгружается. Но после отгрузки никакой оплаты по счетам не производится, а фирма просто исчезает. В ходе проверки выясняется, что компанией руководило подставное лицо.
Во избежание подобных ситуаций, юристы и представители финансового отдела должны тщательно изучить кандидата в контрагенты.
Этапы взыскание дебиторской задолженности
Подтвердить дебиторские долги обычно довольно просто. Они зачастую имеют соответствующее документальное подтверждение. Однако такие задолженности представлены крупными суммами. При этом задолжавшие компании не всегда имею финансовые возможности, позволяющие покрыть долговые обязательства.
Нерадивые фирмы могут всячески избегать погашения долгов, до тех пор, пока на их пороге не появиться судебный пристав с исполнительным листом в руках.
Процесс взыскание дебиторских долгов может пройти с минимальными потерями, если компания будет придерживаться проверенного плана действий.
1. Анализ дебиторской задолженности
Первым делом юристам и финансистам компании необходимо выяснить причину, из-за которой образовалась просрочка. Подобная информация поможет выбрать грамотную стратегию.
На этом этапе готовятся «мирные» переговоры с контрагентом-должником.
2. Оповещение дебитора
Следующим шагом станет информирование должника, о наличии дебиторской задолженности. В ход идут звонки, электронные письма и почтовые уведомления.
Целью таких напоминаний является мотивация контрагента к мирному урегулированию финансов финансовых разногласий. Если на этом этапе дебитор придумывает различные отговорки, то, скорее всего, судебной тяжбы избежать не получится.
3. Отправление Претензии
Данный документ должен быть составлен с учетом всех правил. Он должен содержать в себе следующие сведения:
-
сумма задолженности и размер неустоек;
-
дата погашения долга;
-
реквизиты получателя;
Также в нем подробно прописывается, что ждет неплательщика в случае неисполнения им долговых обязательств. Если официальный документ был проигнорирован, то необходимо приступить к выполнению следующего пункта.
Претензия должна быть составлена в двух экземплярах, один из которых передается дебитору.
4. Оформление искового заявления о взыскании дебиторской задолженности
Если в течение 30 дней после отправки претензии контрагент так и не погасил имеющуюся задолженность, то предприятие вправе составить соответствующее исковое заявление.
Оформление данного документа стоит доверить квалифицированному юристу.
Иск должен в себе содержать требования истца, базирующиеся на соответствующих правовых актах. Также в документе необходимо указать тот факт, что были приняты все меры досудебного урегулирования финансовых споров.
Составленный иск сопровождают копией претензии, товарными накладными и иными доказательствам существования долга.
5. Отправка контрагенту копию искового заявления со всеми приложениями к нему.
Компания-истец должна передать уведомление о передаче дела в арбитражный суд. Вместе с этим она вновь может предложить урегулировать спор мирно. Известие о предстоящих судебных тяжбах иногда заставляет должников платить по счетам.
6. Судебное заседание
Заключительным этапом станет судебный процесс. При этом отсутствие ответчика на заседании не должно тормозить рассмотрение дела.
Главное, чтобы дело было передано опытному юристу, тогда шансы на положительный исход возрастут в разы.
В каких случаях невозможно взыскать дебиторскую задолженность
Есть ситуации, в которых возврат дебиторской задолженности в правовом поле не возможен.
1. Истечение срока исковой данности по задолженности
Взыскание дебиторской задолженности может быть произведено в течение трех лет. При этом финансовые споры, возникшие с транспортными компаниями необходимо урегулировать в течение года. В противном случае получить долг не получится. Иногда этот срок можно восстановить.
2. Компания-дебитор находится в другой стране
Если задолжавшее юридическое лицо зарегистрировано на территории другого государства, с которым России нет соглашения о взаимной правовой поддержке, то судебные тяжбы начать не получится.
Единственным вариантом взыскания станет мирная договоренность с контрагентом.
3. Контрагент проходит процедуру ликвидации
Как только должник запускает процесс ликвидации, взыскание дебиторской задолженности через суд становится почти невозможным.
В этом случае компании придется списывать такую задолженность в статью вынужденные убытки.
4. Задолжавшая компания прекратила свою коммерческую деятельность в качестве юрлица
Ситуация усложняется, когда контрагент больше не является юридическим лицом. При этом регистрируется факт выбытия в Едином Государственном Реестре юридических лиц. Это не относится к ИП, с ИП можно взыскать даже после прекращения деятельности.
Необходимо приложить все усилия, чтобы урегулировать существующие финансовые разногласия до наступления этого момента.
5. Дебитор пребывает в стадии банкротства
Когда дебитор вступает в стадию банкротства, то привычные способы взыскания долговых обязательств уже не действуют. В этом случае необходимо вступить в дело о банкротстве в качестве кредитора.
Вам повезет, если средств после реализации активов предприятия будет достаточно для покрытия существующих долгов.
Взыскание дебиторской задолженности представляет собой сложную процедуру, включающую в себя множество нюансов. Поэтому лучше доверить решение этой проблемы опытным юристам, которые имеют в своей практике большое количество дел, получивших положительный вердикт.
Специалисты компании Априори ЮС готовы взять на себя ведение процесса взыскания дебиторской задолженности. Компетентные юристы подберут наиболее действенную стратегию, которая позволит решить возникшие финансовые споры в кратчайшие сроки.
Самостоятельно разобраться во всех юридических тонкостях бывает крайне сложно. К тому же «самодеятельность» чревата тем, что небольшая проблема может превратиться в крупные неприятности. Поэтому урегулирование юридических формальностей стоит доверить профессионалам своего дела, которые имеют достаточно знаний и опыта в данном аспекте.